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莆田市財政局關于推行市級預算單位公務卡制度改革的通知

發布時間:2015年10月09日 15:18 字號: T | T

                                               

 

 

 

 

 

 

莆市財庫〔2015〕38號

 

莆田市財政局關于推行市級預算單位

公務卡制度改革的通知

 

市直各有關單位、各有關金融機構:

為進一步深化國庫集中支付制度改革,規范財政資金管理,加強財政監管,減少部門單位現金支付結算,提高公務支出透明度,根據財政部《關于加快推進公務卡制度改革的通知》(財庫〔2012〕132號)和莆田市財政局、中國人民銀行莆田市中心支行《關于印發<莆田市市級預算單位公務卡管理暫行辦法>的通知》(莆市財庫〔2015〕34號)文件相關規定,現將有關事項通知如下:

一、公務卡制度改革的對象

納入公務卡制度改革的單位為市級行政事業單位(含自收自支事業單位)。

二、公務卡適用范圍

公務卡僅用于單位及公務人員辦理人民幣結算業務。行政事業單位原使用現金結算的公用經費支出,包括差旅費、會議費、招待費和5萬元以下的零星購買支出等,應使用公務卡結算。

三、代理銀行的選擇

為了便于公務卡管理,市直各納入國庫集中支付的預算單位應選擇預算單位零余額賬戶開戶行作為公務卡的發卡銀行;未納入國庫集中支付的預算單位應選擇本單位基本存款賬戶開戶行作為公務卡的發卡銀行。

四、公務卡制度實施時間

自文發之日起10個工作日內,各公務卡發卡行應與市財政局簽訂《莆田市市級預算單位公務卡委托代理協議書》;市直各單位與該單位公務卡發卡行簽訂《莆田市市級預算單位公務卡服務協議》,并在簽訂協議后30個工作日內,將本單位的公務卡發卡銀行、公務卡發卡量等基本情況報市財政局國庫科備案。

市直各單位于2016年1月1日起原由現金結算的公務支出全部實行公務卡結算制度,公務支出如不使用公務卡結算,單位財務人員審核時將不予以報銷。

附件:《莆田市市級預算單位公務卡服務協議》參考范本

 

莆田市財政局

2015年10月8日

 

 

附件:

    莆田市市級預算單位公務卡服務協議 

 

甲方:預算單位

地址:

乙方:**銀行

地址:                   

甲乙雙方本著平等自愿、互惠互利的原則,經過友好協商,就**銀行(乙方)為市級預算單位**(甲方)提供公務卡結算服務,達成如下協議:

第一條  服務內容

(一)甲方委托乙方代理本單位公務卡結算業務。本協議中的公務卡分為單位公務卡(以下簡稱“單位卡”)和個人公務卡(以下簡稱“個人卡”)。單位卡是以甲方名義承擔相應法律責任的貸記卡。個人卡是指由甲方工作人員個人名義開立并作為償債主體的貸記卡。

(二)委托未盡事宜按照《莆田市市級預算單位公務卡管理暫行辦法》(莆市財庫〔2015〕 號)等相關規定執行。

第二條 公務卡具備的功能

(一)單位卡為單位貸記卡,不取現,適用于單位小額定期借記資金預付等公務支出的支付結算。個人卡為銀聯標準信用卡,具有銀行信用卡全部功能。

(二)單位卡信用額度為5-50萬元(含50萬元),個人卡信用額度為1-5萬元(含5萬元)。

(三)公務卡享有20—56天免息還款期和以下特別權益:

1.免予收取公務卡年費、網銀證書(U盾)費、掛失手續費、到期更換新卡費、短信提醒手續費、加急信函費、補制對賬單、調閱消費清單、跨行查詢費、個人卡省內本行ATM機取款手續費(除透支取現以外)。

2.乙方發行的一般貸記卡享有的其它優惠服務。

3.其它費用按銀行貸記卡章程和規定標準執行,單位卡費用由甲方負擔,個人卡費用由個人卡持卡人(以下簡稱“持卡人”)負擔。

第三條  甲方的權利和義務

(一)適時修改完善本單位財務管理辦法和結算操作規程,加強對本單位工作人員使用公務卡的宣傳、培訓和指導。指定專人負責簽收公務卡、個人卡資格確認等公務卡管理相關事宜。

(二)負責申辦單位卡,組織本單位工作人員統一申辦個人卡。對單位卡提供材料的真實性負責,對個人卡申領人的身份信息給予真實、準確的確認。

(三)及時辦理公務卡(含單位卡)項下的公務支出報銷還款(資金退回)手續,確保公務卡報銷款項在免息還款期前到賬,并按月與乙方就公務卡報銷還款情況進行對賬。協助乙方向本單位工作人員催收個人卡逾期欠款。

(四)在工作人員新增、調動、退休時,及時組織辦理個人卡的申領或停用等手續,并及時維護到財政一體化信息系統,同時通知乙方及時維護到銀行系統。現有工作人員涉及個人卡相關信息變動時,也應及時維護到財政一體化信息系統。

(五)對持卡人信息和交易信息承擔信息保密義務,不向第三方提供相關信息。如甲方因違反本協議與持卡人發生法律糾紛,乙方不承擔任何法律責任。

第四條  乙方的權利和義務

(一)負責公務卡相關金融服務及權益實現,按照乙方銀行信用卡章程對甲方及持卡人履行服務承諾。

(二)按乙方信用卡章程辦理公務卡,并對甲方及持卡人進行用卡培訓。乙方有權依據甲方和持卡人資信情況及銀行內部審批程序確定公務卡信用額度,享有公務卡的最終審批權。

(三)個人卡失卡零風險。遇個人卡遺失,被竊或其他遭持卡人以外的他人占有,持卡人應立即致電乙方客戶服務電話或者利用網上銀行等方式辦理掛失,掛失經乙方確認后即時生效。自掛失生效后發生的非持卡人所為而造成的債務和損失不再由持卡人承擔。以下情形除外:持卡人未辦妥掛失手續前發生的交易;持卡人有欺詐或其他不誠實行為;乙方調查情況,遭持卡人拒絕;遺失或被竊個人卡無持卡人簽名。

(四)按時受理甲方提出的公務卡還款業務。因特殊原因導致無法當日將資金劃轉到公務卡賬戶,應于第2個工作日上午與甲方溝通核實并重新撥款,3個工作日內仍無法完成劃款的,需及時通知甲方,并發出財政授權支付退款指令,及時將資金退回單位零余額賬戶。

(五)按照約定方式按月向甲方和持卡人提供公務卡對賬單,并通過手機短信息或其他約定方式及時提供公務卡消費與還款信息,并提供網上銀行、電話銀行等多種方式的查詢服務。

(六)乙方有權根據甲方和持卡人的需要和資信狀況,視情況提高或降低信用額度,但信用額度不得超過公務卡上限。對持卡人需要臨時提高信用額度的申請,應在符合乙方總行有關規定前提條件下及時辦理。

(七)完善內控制度,規范操作管理。確定專門機構、專職人員負責代理公務卡結算業務。為甲方辦理公務卡開卡以及公務卡報銷、審核與支付還款等業務時,提供及時、準確、規范、便捷的優質服務。

(八)維護甲方和持卡人合法權益,依法保護個人私密信息。未經甲方和持卡人授權同意,不得自行對外提供有關公務卡支出信息。

第五條  違約責任

(一)因甲方過錯給乙方造成損失的,由甲方承擔相應的相應經濟責任。甲方工作人員如違反國家有關規定,由機關依法進行處理。

(二)因乙方過錯導致財政資金錯劃、漏劃、誤劃或者乙方故意不執行、延遲執行甲方委托事項,給甲方以及持卡人造成損失的,由乙方承擔相應的經濟責任,情況嚴重的,甲方有權解除乙方委托事項。

(三)如任何一方因不能預見、避免和克服的客觀情況(不可抗力)無法履行協議的,根據不可抗力的影響程度,可部分或全部免除責任,但適用的法規制度另有規定的除外。當事乙方延遲履行協議后發生不可抗力的,不能免除責任。

第六條   協議的生效、變更和終止

(一)本協議自雙方法定代表人或授權代表人簽章之日起生效。

(二)協議履行期間,如遇到與協議生效后頒布的有關政策、規定不符的,甲乙雙方須協商一致并達成書面協議后,方可變更或終止;未達成書面協議前,本協議依然有效。

(三)任何一方想終止本協議,必須提前3個月向對方發出通知。

(四)本協議終止后,雙方應對協議有效期間發生的應盡未盡事宜事項負責結清,有關保密信息的條款對雙方繼續有效。

(五)本協議履行中如發生任何爭議,雙方應友好協商解決。涉及財政政策和制度內容的,雙方可書面報請財政部門研究協調。雙方協商失敗需要訴訟的,應由原告所在地人民法院管轄。

第七條  其他

本協議一式三份(代理銀行、預算單位、市財政局各存一份),經甲、乙雙方蓋章生效。

 

甲方(公章):                  乙方(公章):

法定或授權代表人簽字:         法定或授權代表人簽字:

年    月    日                年    月    日

 

 

 


 

莆田市財政局辦公室               2015年10月8日印發

 

 

附件下載:

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